财富管理商业计划书范文

导读：受益于我国高净值人群的快速增长和人民理财意识的逐步提升，财富管理行业发展空间广阔。虽然近几年国内财富管理行业发展迅猛，但所占市场份额仍然较少。归结于传统金融机构无法保持独立性，且息差收益稳定而丰厚，传统机构并没有主动打理储户资产的意愿，使得用户资金使用率低。引入独立的第三方财富管理平台，能够有效解决这一痛点，下面让我们来看一份第三方财富管理平台的BP示例。

项目名称：

管钱宝：原NOYA高管打造的第三方财富管理平台，提供一站式财富管理服务

团队介绍：

萧筱 CEO

纽约大学商学院金融和经济双学士学位，7年华尔街投行经验，参与交易总额超过百亿人民币

刘浩 COO

北大金融系本硕，15年金融行业工作经验。曾就职于富海证券、任中国农商行事业部经理

李浩然 CFO

曾任WR亚洲研究院搜索技术中心，领导设计、开发多款面向全球的企业级手机与网络应用

痛点分析：

1.资金使用率低

存管大量现金资产的传统金融机构因为可以轻易获得息差收益，并没有主动打理储户资产的意愿，用户资金使用率低

2.理财产品类型单一

目前多数投资理财产品类型保守、单一，无法满足高净值客户相对激进的投资策略

解决方案:

1.第三方平台

建立独立的第三方理财机构，填补传统金融机构在财富管理领域的空白

2.精选优质资产组合

精选优质的类固收型资产，由专业研究团队打造基金FOF组合，货基+定投+保险作为补充，超出正常预期以上的收益

市场概况：

根据艾瑞咨询《互联网金融报告》： 我国个人基本理财规模为40-50万亿，理财行为正加速向互联网迁移，互联网理财人数3亿以上，但互联网理财规模占比不到5%。过去几年的市场发展中，理财端平台仅充当资金的通道，未来几年将会成为“金融消费升级”的好时机，比拼的是理财服务能力

产品介绍：

管钱宝主要有三个业务：

1.综合型理财规划平台：提供个性化的全面理财规划工具，配置“类固收+保险+公募基金”等多类资产，累计交易额16亿，复投率65%，月环比自然增长10-20%

2.基金投资管理和策略服务：提供普通定投与超级基金组合（FOF）两大类产品

3.女性理财服务：打造国内最大的女性理财社区和理财规划平台，拥有最多的基金投资基础用户，目前女性注册用户已达90万

用户画像：

1.人口统计：70后和80后占90%，男性占70%

2.地域分布：以北上广深一线城市和经济发达的少数二线城市为主，占比62%

3.用户特征：年收入高于50万，硕士学历占45%，对风险较为敏感

盈利模式：

1.佣金：对成功代销的理财产品，抽取0.3%-1%不等的佣金

2.服务费：为客户专门定制理财方案，收取服务费

3.广告费：通过特别推荐优质的理财产品获利

竞争对手：

BZLH集团：2009年上线，是中国独立财富管理行业的领头羊，主销国内资产，纯线上获客，现有20+高净值用户

NOKI平台：为超过 13 万名高净值客户提供财富管理、海外资产配置、高端保险、高端教育等综合金融服务，国民品牌度高

竞争优势：

资源合作：目前已与人行取得合作，拥有大量渠道和客户数据来源

团队优势：团队成员拥有多年金融从业经验，熟悉市场和业务流程

业务数据：

用户数：现累计注册用户数1000个，累计投资用户数100个

用户投资额：目前单个用户平均投资额10万元，平台总投资额一千万元，收费服务比例在10% 左右

股权结构：

融资计划：

联系方式：

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